融通四季添利债券型证券投资基金(LOF)（A 类份额）基金家具贵寓摘记更新（2025 年第 2 号）           融通四季添利债券型证券投资基金(LOF)（A 类份额）                基金家具贵寓摘记更新（2025 年第 2 号）                                                   编制日历：2025 年 9 月 26 日                            送出日历：2025 年 9 月 30 日            本摘记提供本基金的伏击信息，是招募领略书的一部分。            作出投资决定前，请阅读完好的招募领略书等销售文献。 一、家具无意 基金简称      融通四季添利债券(LOF)              基金代码            161614 下属基金简称    融通四季添利债券（LOF）A             下属基金走动代码        161614                                                      中国工商银行股份有限公 基金管制东说念主     融通基金管制有限公司                 基金托管东说念主                                                      司                                      上市 走动 所及 上市 日   深圳证券交       2012 年 4 月 基金合同成效日   2012 年 3 月 1 日                                      期               易所          6日 基金类型      债券型                        走动币种            东说念主民币 运作方式      普通绽开式                      绽开频率            每个绽开日                                      初始 担任 本基 金基 金 基金司理      王超                         司理的日历                                      证券从业日历          2008 年 5 月 1 日                                      初始 担任 本基 金基 金 基金司理      吴嫣睿紫                       司理的日历                                      证券从业日历          2016 年 7 月 1 日                                      初始 担任 本基 金基 金 基金司理      李可                         司理的日历                                      证券从业日历          2017 年 4 月 1 日           基金合同商定，本基金在基金合同成效后两年内阻塞运作，在深圳证券走动所上市交 其他        易；基金合同成效满两年后，于 2014 年 3 月 3 日颐养运作方式为上市绽开式基金，基           金称号变更为融通四季添利债券型证券投资基金（LOF）。 二、基金投资与净值走漏 (一) 投资标的与投资策略 投资标的      在严格贬抑投资风险的基础上，追求基金财富的弥远肃穆升值。           本基金的投资范围为具有精湛流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股票（包括           中小板、创业板过火他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包括国内照章刊行、上 投资范围      市的国债、央行单子、金融债、企业债、短期融资券、中期单子、公司债、可颐养债券           （含永别型可颐养债券）、可交换债券、场所政府债券、次级债券等）、债券回购、银行           入款（包括契约入款、依期入款过火他银行入款）、货币市集器具、同行存单、权证、                                  第 1页 共 5页             融通四季添利债券型证券投资基金(LOF)（A 类份额）基金家具贵寓摘记更新（2025 年第 2 号）          财富补助证券、国债期货以及法律限定或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但          须合适中国证监会的相干国法）。本基金不径直从二级市集买入股票、权证等权柄类资          产，但不错参与一级市集股票申购或增发股票，并可握有因可转债转股所变成的股票、          因所握股票所派发的权证以及因投资可永别债券而产生的权证等。如法律限定或监管机          构以后允许基金投资其他品种，本基金管制东说念主在履行妥贴样式后，不错将其纳入投资范          围。本基金投资于债券财富占基金财富的比例不低于 80%；投资于权柄类金融器具的资          产占基金财富的比例不突出 20%；每个走动日日终在扣除国债期货合约需交纳的走动保          证金后，本基金保留的现款（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）以及投          资于到期日在一年以内的政府债券的比例计算不低于基金财富净值的 5%。          本基金将在基金合同商定的投资范围内，通过对宏不雅经济运奇迹况的磋议，积极的养息 主要投资策略   和优化固定收益类金融器具的财富比例树立。在有用贬抑风险的基础上，得到基金财富          的肃穆升值。 功绩比较基准   中债抽象指数收益率          本基金属于债券基金，其预期风险和预期收益高于货币市集基金，低于羼杂型基金、股 风险收益特征          票型基金。 (二) 投资组结伴产树立图表/区域树立图表 (三) 最近十年基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图                          第 2页 共 5页              融通四季添利债券型证券投资基金(LOF)（A 类份额）基金家具贵寓摘记更新（2025 年第 2 号） 注：（1）基金的过往功绩不代表改日走漏。    （2）合同成效昔时不悦完好当然年度的，按实验期限蓄意净值增长率。 三、投老本基金触及的用度 (一) 基金销售相干用度 以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：              份额（S）或金额（M）   用度类型                                       收费方式/费率                 /握有期限（N）                    M   认购费       100 万元≤M＜500 万元                    0.4%                   M≥500 万元                   1,000 元/笔                    M   申购费  （前收费）                   M≥500 万元                   1,000 元/笔                    N＜7 日                        1.5%   赎回费                    N≥2 年                        0.0 认购费 本基金 A 类基金份额场表里认购费率交流。 申购费 本基金 A 类基金份额的场表里申购费率交流。   基金管制东说念主不错对待业金客户开展申购费率优惠举止，详见基金管制东说念主发布的相干公告。 赎回费 场内赎回的具体费率如下：当握有期限（N）: N＜7 日，A 类基金份额的场内赎回费率为 1.50%；当握有期 限（N）: N≥7 日，A 类基金份额的场内赎回费率为 0.50%。   基金管制东说念主不错对待业金客户开展赎回费率优惠举止，详见基金管制东说念主发布的相干公告。 (二) 基金运作相干用度 以下用度将从基金财富中扣除： 用度类别               收费方式/年费率或金额                  收取方 管制费                        0.6%            基金管制东说念主和销售机构 托管费                        0.2%                基金托管东说念主 审计用度                  48,000.00 元             司帐师事务所 信息闪现费                 120,000.00 元            国法闪现报刊                按照国度关系国法和《基金合同》商定，不错在基金财产中列支的其他用度 其他用度           按实验发生额从基金财富扣除。                用度类别详见本基金《基金合同》及《招募领略书》或其更新。 注：1、本基金走动证券、基金等产生的用度和税负，按实验发生额从基金财富扣除； 基金依期请问闪现为准。                              第 3页 共 5页            融通四季添利债券型证券投资基金(LOF)（A 类份额）基金家具贵寓摘记更新（2025 年第 2 号） (三) 基金运作抽象用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在握有时期，投资者需支拨的运作费率如下表：                    融通四季添利债券（LOF）A                               基金运作抽象费率（年化） 握有时期           0.82% 注：基金管制费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年 报闪现的相干数据为基准测算。 四、风险揭示与伏击教唆 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能耗费投老本金。    投资有风险，投资者购买基金时应施展阅读本基金的《招募领略书》等销售文献。    本基金面对的投资风险主要包括：市集风险（含战术风险、经济周期风险、利率风险、购买力风险、 信用风险、公司商量风险、财务风险、流动性风险）、管制风险、技能风险、大齐赎回风险、本基金特定 风险和其他风险。此外，本基金如启用侧袋机制将面对相干风险。    本基金非凡风险包括： 但通过一级市集股票申购或增发股票得到的股票，在其畅达受限时期无法上市走动，存在流动性风险。 易的风险。基金份额上市走动后，也可能畛域较小或者走动量不及，导致投资者不可速即卖出、低成本卖 出或者买入的风险。 债期货市集，因此本基金还需要承担期货市集的系统性风险和价钱波动风险。 的非凡风险，包括但不限于市集风险、流动性风险、信用风险、辘集度风险、系统性风险、战术风险等。 本基金可把柄投资策略需要或市集环境的变化，采用将部分基金财富投资于科创板股票或采用不将基金资 产投资于科创板股票，本基金并非势必投资于科创板股票。    此外，本基金如启用侧袋机制将面对的风险：    侧袋机制是一种流动性风险管制器具，是将特定财富永别至荒谬的侧袋账户进行处置计帐，并以处置 变现后的款项向基金份额握有东说念主进行支付，主义在于有用防碍并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋 账户份额将罢手闪现基金份额净值，并不得办理申购、赎回和颐养，仅主袋账户份额正常绽开赎回，因此 启用侧袋机制时握有基金份额的握有东说念主将在启用侧袋机制后同期握有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋 账户份额不可赎回，其对应特定财富的变刻下候具有不笃定性，最终变现价钱也具有不笃定性而且有可能 大幅低于启用侧袋机制时的特定财富的估值，基金份额握有东说念主可能因此面对耗费。    推行侧袋机制时期，因本基金不闪现侧袋账户份额的净值，即便基金管制东说念主在基金依期请问中闪现报 告期末特定财富可变现净值或净值区间的，也不行为特定财富最终变现价钱的喜悦，因此关于特定财富的 公允价值和最终变现价钱，基金管制东说念主不承担任何保证和喜悦的服务。    基金管制东说念主将把柄主袋账户运作情况合理笃定申购战术，因此推行侧袋机制后主袋账户份额存在暂停 申购的可能。    启用侧袋机制后，基金管制东说念主蓄意各项投资运作方针和基金功绩方针时仅需研究主袋账户财富，基金 功绩方针应当以主袋账户财富为基准，因此本基金闪现的功绩方针不可反应特定财富的真不二价值及变化情 况。                         第 4页 共 5页               融通四季添利债券型证券投资基金(LOF)（A 类份额）基金家具贵寓摘记更新（2025 年第 2 号） (二) 伏击教唆    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出实验性判断或保证，也不表 明投资于本基金莫得风险。    基金管制东说念主依照恪称牵扯、敦朴信用、严慎奋力的原则管制和期骗基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主。    销售机构（包括直销机构和其他销售机构）对基金家具进行风险评价，不同的销售机构选择的评价方 法不同，因此不同销售机构对基金的风险等第评价效果可能存在不同，且销售机构的风险评价效果与本基 金法律文献的风险收益特征表述也可能不一致。    基金家具贵寓摘记信息发生紧要变更的，基金管制东说念主将在三个服务日内更新，其他信息发生变更的， 基金管制东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的实验情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确 获取基金的相干信息，敬请同期矜恤基金管制东说念主发布的相干临时公告等。    另请投资者清雅：与本基金关系的一切争议，如经友好协商未能惩处的，应提交中国海外经济商业仲 裁委员会把柄该会其时有用的仲裁国法进行仲裁，仲裁地点为北京市。 五、其他贵寓查询方式   以下贵寓详见基金管制东说念主网站 www.rtfund.com，客服电话 400-883-8088（免远程话费）。   基金合同、托管契约、招募领略书   依期请问，包括基金季度请问、中期请问和年度请问   基金份额净值   基金销售机构及商量方式   其他伏击贵寓                            第 5页 共 5页